Покупка и продажа криптовалют практически не поддается отслеживанию, а у традиционных банков нет средств для блокирования крипто-транзакций.
Российские компании обладают набором криптовалютных инструментов, которые можно использовать для минимизации последствий санкций, включая программы-«вымогатели» и цифровой рубль.
Когда США запретили своим вести бизнес с российскими компаниями ( прежде всего, в банковской и нефтедобывающей сферах) в 2014 году, после того, как Россия вторглась и аннексировала Крым, удар по российской экономике был серьезным. Санкции, введенные Западом, обходятся России примерно в 50 миллиардов долларов в год.
Но с тех пор рынок цифровых активов резко вырос. Криптовалюты и NFT стали больше, чем когда-либо. Иэто – плохая новостью для тех, кто применяет санкции, и хорошая – для тех, кто подвергается санкциям, например, России.
На этой неделе США обрушили на Россию новую волну санкций в связи с вооруженным конфликтом на Украине, направленную на то, чтобы помешать доступу России к иностранному капиталу. Но российские компании планируют ослабить силу санкций, заключая сделки с цифровыми активами. Эти организации будут использовать криптографию для обхода традиционных банков. Традиционные банки могут блокировать совершение сделок с использованием традиционных денег, но не могут блокировать любые сделки, связанные с цифровыми валютами.
До того, как Россия вторглась в Украину, у России было много времени подумать о том, как избежать последствий санкций, и они более чем готовы противостоять всему, что Запад совершит в этом направлении.
Санкции использовались западными странами в качестве мощного дипломатического инструмента, поскольку доллар является мировой резервной валютой и используется в транзакциях по всему миру, но нет сомнений в том, что появление цифровых активов потенциально может сделать санкции неактуальными, если правительства не примут законы о контроле над криптографией.
Чтобы применить санкции, правительство составляет список людей и предприятий, с которыми его граждане не должны иметь дела. Любому, кого поймают за ведением бизнеса с запрещенной организацией, грозят крупные штрафы. Но настоящим стражем любой эффективной программы санкций являются банки. Банки имеют право блокировать денежные переводы и транзакции. Но у банков нет глаз и ушей в криптосфере, поэтому они не могут блокировать все, что там происходит.
Банки должны соблюдать протокол «Знай своего клиента», который означает, что личность клиента должна быть подтверждена. Но при покупке и продаже цифровых активов личность скрывается, что делает транзакции практически не отслеживаемыми.
Программы-вымогатели также могут помочь российскому правительству украсть цифровые валюты, чтобы компенсировать упущенные доходы. Атаки программ-вымогателей работают следующим образом: хакер проникает в компьютерные сети и блокирует данные до тех пор, пока жертва не заплатит за их освобождение, обычно в криптовалюте. В прошлом году около 74% мирового дохода от программ-вымогателей (криптовалюты на сумму более 400 миллионов долларов) пришлось на российские дочерние компании.
Несмотря на то, что транзакции с криптовалютами записываются в блокчейне, что делает указанные транзакции прозрачными, Россия разработала новые инструменты для маскировки происхождения таких транзакций. Это позволит предприятиям торговать с российскими юридическими лицами без обнаружения.
Иран и Северная Корея использовали такие обходные пути, чтобы свести к минимуму влияние западных санкций. Северная Корея даже использовала программы-вымогатели для кражи криптовалют для финансирования своей ядерной программы.
В октябре 2020 года центральный банк России объявил, что новый «цифровой рубль» сделает Россию менее зависимой от США и позволит России легко уклоняться от санкций. Это позволило бы российским организациям вести бизнес за пределами международной банковской системы.
Китай, ключевой союзник России и крупнейший торговый партнер по экспорту и импорту, уже запустил собственную цифровую валюту центрального банка.
Рохан Парекх
TechFree ( Индия)