В новой оценке Интерпола глобального финансового мошенничества подчеркивается, что более широкое использование технологий позволяет организованным преступным группам лучше выявлять жертв по всему миру.
Использование искусственного интеллекта (ИИ), больших языковых моделей и криптовалют в сочетании с бизнес-моделями фишинга и программ-вымогателей как услуги привело к созданию более сложных и профессиональных кампаний по борьбе с мошенничеством без необходимости в продвинутых технических навыках и при относительно небольших затратах.
Анализ, лежащий в основе глобальной оценки финансового мошенничества Интерпола, также указывает на глобальное расширение торговли людьми с целью принуждения к совершению преступлений в колл-центрах, в частности для совершения мошеннических операций по разделке свиней – гибридной схемы, сочетающей романтические и инвестиционные махинации с использованием криптовалют.
Генеральный секретарь Интерпола Юрген Шток сказал: “Мы сталкиваемся с эпидемией роста финансового мошенничества, приводящей к массовому обману отдельных лиц, часто уязвимых групп населения, и компаний в глобальном масштабе.
«Изменения в технологиях и стремительный рост масштабов и объема организованной преступности привели к созданию целого ряда новых способов обмана невинных людей, бизнеса и даже правительств. С развитием искусственного интеллекта и криптовалют ситуация будет только ухудшаться без принятия срочных мер.
“Важно, чтобы не было безопасных убежищ для деятельности финансовых мошенников. Мы должны ликвидировать существующие пробелы и обеспечить, чтобы обмен информацией между секторами и через границы был нормой, а не исключением».
«Нам также необходимо поощрять более широкое информирование о финансовых преступлениях, а также инвестировать в наращивание потенциала и подготовку сотрудников правоохранительных органов для разработки более эффективных и по-настоящему глобальных ответных мер».
Доклад представлен Генеральным секретарем на саммите по борьбе с финансовым мошенничеством, организованном правительством Великобритании в Лондоне.
Основные выводы
Другие ключевые выводы отчета, который предназначен только для использования правоохранительными органами, включают:
Наиболее распространенными глобальными тенденциями являются мошенничество с инвестициями, мошенничество с авансовыми платежами, мошенничество с романтическими отношениями и компрометация деловой электронной почты
Финансовое мошенничество чаще всего осуществляется сетью соучастников, варьирующейся от хорошо структурированной до слабо аффилированной.
Существует настоятельная необходимость усилить сбор и анализ данных с целью разработки более обоснованных и эффективных стратегий противодействия.
Для эффективной борьбы с этой растущей во всем мире преступностью и устранения важнейших информационных пробелов одной из рекомендаций доклада является необходимость создания многосторонних государственно-частных партнерств для отслеживания и возврата средств, потерянных в результате финансового мошенничества.
С момента запуска в 2022 году Глобального механизма Интерпола по оперативному вмешательству в платежи (I-GRIP) Организация помогла странам-членам перехватить более 500 миллионов долларов преступных доходов, полученных в основном от мошенничества с использованием кибератак.
Региональные тенденции в области финансового мошенничества
Африка
Компрометация деловой электронной почты остается одной из наиболее распространенных тенденций в Африке, однако все чаще используется мошенничество типа «разделке свиней». Случаи такого рода мошенничества были выявлены в Западной и Южной Африке, жертвами которого были жертвы в других юрисдикциях за пределами континента.
Некоторые западноафриканские преступные группировки, в том числе Black Axe, Airlords и Supreme Eiye, продолжают расти на транснациональном уровне и, как известно, обладают обширными навыками в онлайн-финансовом мошенничестве, таком как мошенничество с романтическими отношениями, инвестиционное мошенничество, мошенничество с авансовыми платежами и мошенничество с криптовалютой.
Северная и Южная Америка
Наиболее распространенными видами мошенничества в Северной и Южной Америке являются выдача себя за другого, романтические отношения, техническая поддержка, авансовые платежи и телекоммуникационные махинации.
Мошенничество, связанное с торговлей людьми, продолжает оставаться растущим преступным явлением. Скоординированная Интерполом операция “Бирюза V” выявила, что сотни жертв были вывезены из региона после того, как их заманили через приложения для обмена сообщениями и платформы социальных сетей и принудили к совершению мошеннических действий, включая мошенничество с инвестициями и забой свиней.
Появляются доказательства того, что латиноамериканские преступные синдикаты, такие как Commando Vermelho, Primeiro Comando da Capital (PCC) и картель Jalisco New Generation (CJNG), также причастны к совершению финансовых махинаций.
Азия
Схемы мошенничества при разделке свиней были запущены в Азии в 2019 году и расширились во время пандемии COVID-19. Впоследствии Азия стала координационным центром, а преступные организации в более бедных странах региона используют структуры, похожие на бизнес.
Другим видом мошенничества, который в последние годы переживает всплеск в Азии, является телекоммуникационное мошенничество, когда преступники выдают себя за сотрудников правоохранительных органов или банковских служащих, чтобы обманом заставить жертв раскрыть данные своей кредитной карты или банковского счета или передать огромные суммы денег.
Европа
Мошенничество с онлайн-инвестициями, фишинг и другие схемы финансового мошенничества в Интернете активизировались в отношении тщательно отобранных целей для максимизации прибыли. Приложения для мобильных телефонов также становятся мишенью киберпреступников.
Преступные сети, задействованные в этих онлайн-схемах, часто используют изощренные методы работы, которые обычно представляют собой комбинацию различных видов мошенничества.
Также растет масштабы «забоя свиней» (так называется мошенничество с обещаниями его жертве «легких» денег, в ходе которой мошенники получив деньги быстро исчезают-ВиМ) осуществляемого преимущественно из колл-центров в Юго-Восточной Азии.
Eurasia Review